HUMANITY INVEST©

Les deux objectifs principaux de ce site sont d'offrir une information financière non-trompeuse compréhensible par les épargnants non avertis, et répondre aux risques de commercialisations abusives ayant présenté les copropriétés fonds communs de placement comme étant des produits financiers.

POUR RAPPEL

Comme votre marché quotidien où sont échangé des volumes de marchandises, la Bourse ouvre et ferme sur des échanges de volumes de titres (actions, ...) entre acheteurs/vendeurs à un prix fixé pour chacun des volumes échangés. La seule information d'un prix (appellé cours de Bourse) à la fermeture de la Bourse, étant qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce prix (cours de Bourse), rend plus que caduque toute utilisation du cours de fermeture comme une quelconque référence financière, y compris de % performances financières ou de valorisation comptable pour les titres non vendus des copropriétés fonds communs de placement.

La situation de "guerre" actuelle impose aux professionnels une diligence particulière de protection des épargnants non avertis. Ne pas faire cette diligence est une faute professionnelle, très lourde de conséquences, non couverte par les assurances dites RCP (Responsabilité Civile Professionnelle).

Quelques déclarations officielles incontestables ICI

TABLEAUX DE COTATIONS INFORMATION HUMAINEMENT RESPONSABLE EN MILIEU DE PAGE

Il est urgent de généraliser la transformation immédiate de toutes les copropriétés Fonds Communs de Placement en Fonds de Stabilisation Boursiers©.

Rien de plus simple, rien de plus légale (car ce n'est qu'appliquer un retour à la Loi et aux réalités financières), et rien de plus stabilisateur

Cette information complémentaire à l'information normative officielle s'appelle l'Information Humainement Responsable© dite IHR©.

PRÉAMBULE

Sans assimilation erronée ou baratin commercial trompeur, la Bourse ne "monte" et ne "baisse" pas. La Bourse est comme votre marché quotidien ou hebdomadaire, à savoir un lieu d'échange de volumes de marchandises à prix fixé par volume de marchandises échangées. La seule information d'un cours de Bourse à la fermeture, étant qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce cours, il est évident que ce cours ne peut en aucun cas servir de référence financière ou comptable pour les titres non vendus ou non achetés. 

Les indices boursiers tel le Cac 40 ne sont pas des indices financiers, mais de simples indices de logique comptable. 

Dans « www.trends.be » du 26 janvier 2012 André Orléan qui est au Comité scientifique de l’AMF Article intitulé : Et si les marchés financiers avaient tort ?  «Les prix sur lesquels reposent les marchés financiers sont tronqués, pour ne pas dire totalement faux ! »

Paul-Henri de La Porte du Theil nouveau Président de l’Association de la Gestion Financière dans « Les Echos » du 18 mai 2009 : «  Dans la gestion, nous avons focalisé sur le couple rendement-risque en oubliant la liquidité, qui semblait aller de soi. L’effet de ciseau entre un passif qui décollecte et un actif illiquide peut être très douloureux » 

Monsieur de Juvigny, Secrétaire général adjoint de l’AMF, le 6 décembre 2010 dans « La Tribune » va encore plus loin en précisant : « L’évaluation financière est si peu encadrée qu’elle fait presque figure d’anomalie dans l’univers réglementé de la finance. Mais avec l’essor du concept de « juste valeur », l’évaluation est apparue comme le maillon faible de l’information financière lors de la crise du « subprime », qui a mis en évidence la difficulté à cerner la valeur intrinsèque d’un actif en l’absence de transactions sur le marché. Avant d’ajouter que « L’AMF n’exclut pas la « possibilité de faire référence, à terme, aux standards de l’IVSC, mais « ne se prononce pas, à ce jour, en faveur de normes précises et contraignantes ». Et pourtant le même jour dans le même journal….

Michel Prada, ex-Président de COB, dans « La Tribune » daté du 6 décembre 2010 en page 37 : Article intitulé : Refonder l’évaluation financière pour restaurer la confiance « Les problèmes de valorisation sont au cœur des crises. Le sujet de l’évaluation financière échappe aujourd’hui à l’écran radar de la plupart des acteurs et des observateurs des marchés financiers. C’est là un véritable paradoxe au regard du rôle central joué par les problèmes de valorisation des actifs dans les dernières crises qui ont secoué non économies. L’incapacité des institutions financières à valoriser de façon précise et convaincante leurs actifs financiers complexes en l’absence de transactions sur le marché a en effet déclenché une crise de confiance sans précédent depuis 1929. L’heure est aujourd’hui à une refondation de l’évaluation financière, qui doit concerner tant les pratiques de place de la profession et sa déontologie. »

 Sans avoir fait l'objet d'un retraitement de logiques juridiques et financières adaptées, le seul cours de Bourse ne peut en aucun cas servir de référence financière pour les titres non vendus ou non achetés. 

FONDS COMMUNS DE PLACEMENT

Tout investissement dans les copropriétés fonds communs de placement consiste à acheter de la perte financière générique, hors cas très spécifiques et très rares, et à faire un pari sur les conditions de revente. Pour le comprendre ICI

CE SITE DE RECHERCHE ÉTANT MIS À JOUR DE NUIT VOLONTAIREMENT MANUELLEMENT PEUT CONNAÎTRE DES IMPERFECTIONS MOMENTANÉES DE RÉDACTION.

La mise à jour de ce site, étant volontairement faite manuellement, peut connaître des erreurs de frappe. L'important est de comprendre le manque de cohérence financière de l'Information normative boursière.  

POUR RAPPEL

Sans assimilation erronée et/ou sans mensonges commerciaux, la Bourse ne monte et ne baisse pas. 

Seules les transactions réalisées ont pu connaître des prix à la baisse ou à la hausse. 

Le cours de fermeture de la Bourse est une information professionnelle qui indique qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce cours.

Tout achat de valorisation comptable (valeur liquidative Mark-to-Market de fonds communs de placement) annoncée en hausse ou baisse consiste à acheter de la perte financière générique, hors cas très très rares. 

DERNIÈRE MISE À JOUR DE CETTE PAGE TERMINÉE LE 07 06 23 À 7h40'. LA PROCHAINE PUBLICATION DE LA MISE A JOUR MENSUELLE, FIN JUIN / DÉBUT JUILLET. EN CAS DE BESOIN, LE SUIVI ETANT QUOTIDIEN, JE PEUX COMMUNIQUER EN PERMANENCE L'ENSEMBLE DES INFORMATIONS SUR SIMPLE DEMANDE. 

Dans la situation actuelle, il faut transformer toutes les copropriétés fonds communs de placement en Fonds de Stabilisation Boursiers. Rien de plus simple, rien de plus opérationnel.  

Quel meilleur juge que le temps et l'engagement ?  Mes publications dans la presse française et suisse

06 06 23 CAC 40 à 7209 annoncé en variation officielle à 0,11% pour, en version professionnelle non officielle IHR (Information Humainement Responsable qui respecte le principe juridiques d'égalité) une variation de 0,002% Voir détail en milieu de page

06 06 23 CAC 40 du premier jour de cotation de l'année 2023, 6594,57. Différence entre le CAC 40 officiel du jour annoncé à 7209 et le CAC 40 du jour en version IHR (Information Humainement Responsable qui respecte le principe juridiques d'égalité) à 6594,70 (6594,57 + 0,002% de variation IHR du jour) soit -8,52%. Détail de l'estimation en milieu de page. De -8,52% en variation IHR à 9,32% en variation spéculative du jour, qui est la version officielle (6594,70 à 7209) en une séance boursière ....  Cherchez l'erreur ou cherchez l' escroquerie ? Sans la volatilité de cette escroquerie, les dérives de marchés dérivés n'existeraient pas, tout comme les faux sentiments de hausses ou baisses boursières ne seraient plus l'objet d'une sortie massive de capitaux de l'économie réelle.

Détail des calculs ci-dessous

Sans mensonge et sans tromperie la Bourse ne monte et ne baisse pas. Seuls les échanges du jour réalisés ont connu des hausses ou des baisses de prix.  

Quelques références, souvenez-vous :

CAC 40 à 7217,22 à la fermeture du 3 Janvier 2022 / CAC 40 à 6473,76 au 30 décembre 2022, soit -10,30%

CAC 40 à 5588,96 à la fermeture du 4 Janvier 2021 / CAC 40 à 7153,03 au 31décembre 2021, soit 27,98%

CAC 40 à 6041,50 à la fermeture du 2 Janvier 2020 / CAC 40 à 5551,41 au 30 décembre 2020, soit -8.11%

.......................

CAC 40 à 5550,36 à la fermeture du 2 Janvier 2008 / CAC 40 à 3475,40 au 21 octobre 2008, soit -37.38%

.......................

CAC 40 à 2403,04 au 12 mars 2003 / CAC 40 à 5550,36 à la fermeture du 2 Janvier 2008, soit 130,97%

.......................

CAC 40 à 6922.33 à la fermeture du 4 septembre 2000 / CAC 40 à 2403,04 au 12 mars 2003, soit -65.28%

Étant volontairement mis à jour manuellement quotidiennement, ce site n'est pas exempt de défauts possibles. 

Écrire les chiffres leur donne une tout autre résonance, valeur et perception. 

07 02 22 Preuve de l'incohérence financière des indices "dits boursiers" 

07 02 22 Dow Jones à zéro ?

04 02 22 Décryptage de deux articles H24

Sur ce site, il n'y a aucune vérité, il n'y a que des réalités...Sauf erreur.

Erreur, que je vous demande de bien vouloir me communiquer pour que je la corrige.

Se taire, jusqu'à où, jusqu'à quand ? 

Tenant à faire la mise à jour manuellement, car écrire les chiffres leur donne une tout autre résonnance, des erreurs peuvent se produire.  

INDICE CAC 40

Ce site a fait l'objet d'une information auprès de l'Autorié des Marchés Financiers en France. 

Notamment en date du 10 06 11 auprès de son président Jean-Pierre JOUYET.

Monsieur JOUYET a répondu être "PARTICULIÈREMENT INTÉRESSE" en date du 24 08 11. Voir courrier de réponse

Et la réponse de son successeur Monsieur RAMEIX, via Monsieur FRANCOIS DENIS DU PEAGE, EST "OPPORTUN" en date du 16 09 13. Voir courrier de réponse

Ces courriers prouvent indéniablement l'honnêteté des présidents Jean-Pierre JOUYET et Gérard RAMEIX.

Les informations ci-dessous sont à destination des épargnants non avertis. 

Le tableau CAC 40 qui est en milieu de page ci-dessous a été réalisé à partir des cours de clôture issus de la plateforme de négociation de NYSE Euronext.

CE SITE EST UN SITE DE RECHERCHES APPLIQUÉES QUI A SES LIMITES ET SES ERREURS DE FRAPPE.

En effet, c'est volontairement que je désire faire les certaines mises à jour manuellement, car écrire les chiffres leur donne une tout autre perception voire compréhension. 

L'ensemble de mes travaux ne pouvant être développé que dans un environnement précis, toute reprise par autrui, de peu ou prou mes idées et/ou réflexions sans mon accord, ne pourrait engager leur crédibilité voir, dans certains cas, ne pourrait être considéré que comme un abus, une fraude ou d'autres qualifications juridiques.

MES TRAVAUX, DATANT DE PLUS DE DIX ANS, ONT FAIT ET FONT L'OBJET DE MULTIPLES DÉPÔTS À L'INPI, ET DE CONSTATS DE HUISSIERS SYSTÉMATIQUES POUR LES IDÉES ET ANTICIPATIONS.

Tôt ou tard, le scandale des valorisations comptables des fonds communs de placement vendues aux épargnants non avertis comme étant l'équivalent d'un prix financier fera la Une de la presse et des Tribunaux.

Le tableau ci-dessous a été réalisé à partir des cours de clôture issus de la plateforme de négociation de NYSE Euronext.

Dans les faits, le cours officiel - qui est le cours de la Variation Spéculative du Jour (VSJ) - est litigieux voire trompeur.

Les informations ci-dessous étant dépendantes de la qualité des informations disponibles sur internet, et notamment sur les sites Euronext, Abcbourse, Boursorama, Zone Bourse peuvent comporter des imperfections momentanées. L'essentiel est dans la compréhension de la logique décrite. Pour rappel, la cotation IHR (Information Humainement Responsable), même si elle est la seule à répondre aux critères juridiques, ne peut en aucune façon être considérée comme une information légale...Pour l'instant. À n'en pas douter, l'ampleur et la cyclicité des crises boursières, ayant comme base principale la désinformation financière boursière actuelle, rendront obligatoire la publication du cours IHR et le respect de la loi sera enfin une réalité.

Et si le % de désinformation ou/et l'effet de levier pouvait être un indice "Pyramide de Ponzi" ?

INFORMATION BOURSIERE IHR (Infomation Humainement  Responsable) DU JOUR EN MILIEU DE PAGE CI-DESSOUS

20 mai 21 Document de l'AMF sur la liquidité ... 

26 10 22  DERNIER COURRIER AU MINISTRE LE MAIRE

Le contrôle des volumes totaux et des flottants des titres ci-dessous se faisant mensuellement, il peut y avoir des variations importantes des volumes lors des mises à jour. C'est tout l'intérêt de ce site qui reste à ma connaissance sans égal. Cela dit, la marge d'erreur existe car obtenir une information cohérente sur les flottants semble des plus ardues.

En cas de besoin personnel ou pour alimenter un dossier juridique : Articles de presse de compréhension de certaines réalités, et autres us et coutumes parfois contraire aux Lois. 

Suivant les cas, pour les ordinateurs portables, n'oubliez pas de mettre en plein écran, merci.

Pour rappel, sur ce site il n'y a aucune vérité, il n'y a que des réalités, sauf erreur.

L'objectif de mes travaux n'est pas que vous croyiez en ce que je fais, mais bien que vous doutiez, et controliez tout que je dis et écrit. 

Toute réfutation est la bienvenue. S'il y a erreur de ma part, elle sera corrigée dans les plus brefs délais.

La force des propos de ce site est due à plus de dix ans de silence des associations représentatives sur mes travaux, et la mise à mal de la société de gestion de portefeuilles EDELWEISS GESTION, suite à la délation mensongère d'une balance crapuleuse d'un commissaire aux comptes. Balance de commissaire aux comptes qui ne nous avait posé aucune question avant sa balance crapuleuse à l'AMF.  En réalité, cette personne, éventuelle adèpte de la balance crapuleuse, s'était trompée sur une simple règle de trois. Erreur qualifiée par la suite, par cet éventuel LUCKY LUKE de la balance, "d'erreur d'input". Quant aux "journalistes" et "avocats" (trop souvent avocats médiatiques qui se disent les "défenseurs des épargnants" et qui, peut-être, pourraient via les médias travailler éventuellement sur la masse de clients potentiels) qui avaient écrit des articles sur nous (démarchage indirect ?), en nous citant sans nous poser une seule question ...  Mais pourquoi, alors que nous sommes en risque de guerre déclarée par la Président Macron et d'autres politiciens, ces "personnages" se taisent-ils sur les faits avérés de perte de chance, abus de confiance et escroquerie des épargnants non avertis ? Quant aux courtiers et conseils en gestion de patrimoine qui n'avaient pas écoutés nos alertes et qui, le krack arrivé, ont fait un faux en se trompant de nom de produit financiers ... Tous les vendeurs de fonds communs de placement (courtiers, conseils en gestion de patrimoine, et autres) qui assimilent les copropriétés fonds communs de placement en peu ou prou des "purs" produits dits "financiers" sont des escrocs. Pourquoi, aujourd'hui 19 05 23 des propos aussi "durs" relevant potentiellement de la crapulerie ?  Tout simplement, parce que ces vendeurs continuent de se taire, alors que les risques actuels de guerre peuvent faire imploser les marchés financiers. 

19 05 23 Il est impératif que tous les vendeurs de produits financiers (assureurs, banquiers, conseils en gestion de patrimoine, coutiers etc...) se mettent au service de l'Etat, et stabilisent les avoirs des épargnants non avertis qui sont leurs clients. Cela peut réaliser avec la transformation des fonds communs de placement en Fonds de Stabilisation Boursiers©, ou d'autres solutions de confrères.

19 05 23 Ignorer mes travaux, aucun souci, mais, dans la situation actuelle de guerre, maintenir certains us et coutumes commerciaux contraire aux obligations professionnelles, sans y apporter un complément d'informations et de réponses éthiques professionnelles, ne peut persister. 

En langage courant, ne pourrait-on pas dire que les épargnants non avertis sont " trahis" et "volés" ?

Et en langage juridique, ne pourrait-on pas dire que les épargnants non avertis ont pu être victimes des faits juridiques de perte de chance, abus de confiance et escroquerie ? En synthèse, " trahis" et "volés" ?

La Bourse est simple : Un prix par volume de titres échangés. 

Le seul enseignement d'un cours de fermeture des Bourses est qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce cours.

DÈS LORS, LES COURS DE FERMETURE DES BOURSES NE PEUVENT EN AUCUN CAS SERVIR DE RÉFÉRENCE PROFESSIONNELLE OU COMMERCIALE POUR LES TITRES NON VENDUS. 

LE DEVELOPPEMENT ABUSIF ET MASSIF DE L'INDICE CAC 40, PRÉSENTÉ COMME ÉTANT UNE RÉFÉRENCE FINANCIÈRE, EST LA PLUS GRANDE ABSURDITÉ FINANCIÈRE JAMAIS INSTITUTIONNALISÉE.

Tout vendeur, qu'il soit courtier, conseil en gestion de patrimoine ou toutes autres appellations faisant plus ou moins professionnelles présentant les fonds communs de placement comme étant des produits financiers est potentiellement un  ESCROC.

COMMUNIQUER AUPRÈS D'EPARGNANTS NON AVERTIS SUR UNE BOURSE QUI MONTE OU QUI BAISSE EST UNE IMBÉCILITÉ ET UNE  TROMPERIES VOLONTAIRES.

TROMPERIE(S) POUVANT MENER À DE POSSIBLES ESCROQUERIES.

Seuls les indices boursiers, car de logiques comptable et non financière, peuvent monter ou baisser. 

La Bourse est simple, un prix négocié par volume échangé.

Pas de mensonge et abus de confiance commerciaux, pas de tromperie financière. Pas de tromperie financière, pas de crise boursière. 

LA BOURSE EST SIMPLE, UN PRIX PAR VOLUME ÉCHANGÉ. LE RESTE N'EST QUE DU MONTAGE ... MONTAGE, MENSONGE OU ESCROQUERIE.

La seule réalité des cours de fermeture des Bourses est qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ces cours.

TOUTE REPRISE DU COURS DE FERMETURE DES BOURSES, COMME UNE RÉFÉRENCE GÉNÉRIQUE DE VALORISATION COMPTABLE, DE PRIX RÉALISABLE VOIRE D'ESTIMATION DE "PERFORMANCE" PAR DES PROFESSIONNELS DE LA FINANCE OU DE LA GESTION "DITE DE PATRIMOINE", SANS Y APPORTER UN RETRAITEMENT DE COHÉRENCE FINANCIÈRE ADAPTÉ AUX ÉPARGNANTS NON AVERTIS, PEUT RELEVER, RELÈVE PEU OU PROU DES FAITS JURIDIQUES RÉPRÉHENSIBLES DE PERTE DE CHANCE, TROMPERIE, ABUS DE CONFIANCE EST ESCROQUERIE DES ÉPARGNANTS NON AVERTIS.

L'AVENIR DES PROFESSIONNELS EST DE SORTIR ENSEMBLE, ET DE FAÇON STRUCTURÉE DE LA SITUATION IMPOSÉE* DE DÉSINFORMATION DES ÉPARGNANTS NON AVERTIS.  

* Sauf à prendre le risque d'éventuelles attaques à la réputation et au portefeuille sur des dossiers, éventuellement montés de toute pièce pour nuire, comme ce fût peut-être le cas de la société Edelweiss Gestion. Société de gestion mise en difficulté suite une délation mensongère d'un commissaire aux comptes qui avait fait, selon sa déclaration post-balance à l'AMF, une "erreur d'input" ... 

C'EST POUR SORTIR DES RISQUES IMPOSÉS PAR L'ENVIRONNEMENT JURIDIQUE ET DES RISQUES DE DÉLATIONS DE CERTAINS, QUE L'INFORMATION HUMAINEMENT RESPONSABLE© (IHR) A ÉTÉ CRÉÉE. INFORMATION HUMAINEMENT RESPONSABLE© EN COMPLÉMENT NON OFFICIEL (MAIS SOUS INFORMATION DE L'AMF ET DU MINISTRE DE L'ÉCONOMIE) DE L'INFORMATION NORMATIVE COMPTABLE DES VALORISATIONS MARK-TO-MARKET.

L'avenir des Conseils en Gestion de Patrimoine, qui veulent travailler avec dignité et honnêteté est de créer leur propre univers professionnel, avec leur propre label professionnel. Sans cela, la dichotomie entre ce qu'ils annoncent être, et ce que certains sont, risque tôt ou tard de faire la une de la presse et des Tribunaux. 

"On peut tromper une personne mille fois. On peut tromper mille personne une fois. Mais on ne peut pas tromper mille personnes, mille fois.  De  Alain Berberian / La Cité de la peur"”

CE SITE DE RECHERCHES EST À DESTINATION EXCLUSIVE DES PROFESSIONNELS, CAR SEULS EUX POURRONT RELEVER LES ÉVENTUELLES FAILLES DE COHÉRENCE ET D'ÉCRITURE DE CE SITE DE RECHERCHES.

LA SEULE INFORMATION D'UN COURS DE BOURSE DE FERMETURE DE LA BOURSE ÉTANT QU'IL N'Y AVAIT PLUS D'ACHETEUR OU VENDEUR À CE COURS, LES INDICES BOURSIERS PRENANT LES COURS DE FERMETURE EN SEULE RÉFÉRENCE SONT DES INDICES DE STRUCTURE COMPTABLE. INDICES DE STRUCTURE COMPTABLE QUI N'ONT POUR SEULE RÉALITÉ FINANCIÈRE QUE LES ÉVENTUELLES DÉRIVES DE LEUR COMMERCIALISATION LES PRÉSENTANT ABUSIVEMENT COMME PEU OU PROU DES RÉFÉRENCES FINANCIÈRES.

CE SITE DE RECHERCHE, À DESTINATION DES PROFESSIONNELS, ÉTANT MIS À JOUR DE NUIT VOLONTAIREMENT MANUELLEMENT PEUT CONNAÎTRE DES IMPERFECTIONS MOMENTANÉES DE RÉDACTION.

Tableau au 06 06 23 Source Euronext / Date du dernier contrôle sur Euronext des volumes et flottants 01 05 23. Prochain contrôle SEPTEMBRE 2023.

Mise à jour terminée à 7h30 le 07 06 23

* Information Humainement Responsable qui respecte la Loi.

Le CAC 40 en version IHR n'est en aucun cas un indice officiel.

Le seul objectif du CAC 40 en version IHR est de pousser à une rélexion menant à une meilleure compréhension des réalités et possibilités. 

L'indice CAC 40 pondéré en version VHR (Variation Humainement Responsable dite VHR) est constitué de l'ensemble des Variations Humainement Responsables des titres constituant l'indice CAC 40

La Variation Humainement Responsable des actions est estimée selon la formule :

Variation officielle du jour en % x Volume du jour échangé / nombre de titres ouvert à la libre spéculation appelé le flottant

Par souci de cohérence, j'ai pris comme référence le % de désinformation (tableau du CAC ci-dessous) le plus faible lorsque le flottant (nombre de titres ouvert à la spéculation) était supérieur à 10% comme base de pondération de la VSJ (Variation Spéculative du Jour), soit 98,63% pour BOUYGUES. Pour le flottant inférieur à 10%, Il est 94,98% sur l'action BNP. 

0,11% - 98,63% = 0,002%

L'effet de levier entre la Variation Humainement Responsable et la Variation Spéculative du Jour a été de 55 (0,11/0,002)

Ci-dessous, la colonne "Ratio Volumes J/J-1" vous permet d'affiner votre perception de l'évolution des réalités de la variation quotidienne des volumes et des cours.

Quel titre annonce une hausse de 3,46% qui, après pondération par la faiblesse des volumes échangés, devient une hausse de 0,009%? Soit un effet de levier de création TOTALEMENT ARTIFICIEL de richesse de 384,44 (3,46/0,009)

Quel titre annonce une baisse de 3,34% qui, après pondération par la faiblesse des volumes échangés, devient une baisse de 0,01% ? Soit un effet de levier de destruction TOTALEMENT ARTIFICIEL de richesse de 334 (3,34/0,01)

Réponse dans le tableau ci-dessous Tableau de support de RÉFLEXION a l'attention exclusive des SEULS PROFESSIONNELS.

DERNIÈRE MISE À JOUR DE CETTE PAGE TERMINÉE LE 07 06 23 À 7h30.

Je rappelle que le Cac 40 IHR n'est en aucune façon un indice officiel.

Le Cac 40 IHR relève d'une simple réflexion qui a fait l'objet d'une information professionelle à l'AMF.

L'information IHR 'Information Humainement Responsable) est la seule qui respecte le principe juridique d'égalité des porteurs ....

Ci-dessous, vous pourrez aussi constater que la prise en compte des volumes échangés, supprimant une grande partie de l'amplitude des variations spéculatives du jour mark-to-market (dite valeur de marché), diminuerait très fortement les dérives d'éventuelles utilisations abusives des marchés dérivés. Dérives qui faussent et fragilisent grandement les États en cas de crise. L'épargne doit impérativement redevenir un outil à la disposition des représentants de l'Etat, en seule faveur de la stabilité sociologique, économique, politique et financière de l'Etat.

L'Etat ne doit plus et ne peut plus être dépendant des dérives du monde financier.

Dérives pouvant mener à d'éventuels faits financiers et juridiques de pertes de chance, abus de confiance et escroquerie des épargnants non avertis.

Pas de mensonge = pas de crises répétitives, diminution massive de la famine issue de la spéculation sur les matières premières, plus grande stabilité des marchés financiers...

L'absurdité actuelle de l'information financière est une bombe à fragmentation qui fausse toute notion de conseil. Cela dit, il est vrai que cette absurdité permet de gonfler quantité de frais de façon abusive...et d'être le principal support d'opérations financières dites "dérivées". Dérivées, car elles représentent bien une dérive à toutes logiques SOciologiques, ECOnomiques, POlitiques et FInancière.

L'information IHR 'Information Humainement Responsable) est la seule qui respecte le principe juridique d'égalité des porteurs ....

Monsieur Claude BEBEAR, président d’honneur d’Axa, dans La Tribune du 25 août 2009 : « Cela n’a aucun sens de comptabiliser dans l’instant une valeur de marché qui ne reflète pas la valeur des actifs. Cela accélère la formation de bulles ou la production de krachs sans donner une image fidèle des entreprises. Il faut aussi réglementer les agences de notation dont les notes ne sont pas suffisamment transparentes et lisibles. Cela frise parfois la malhonnêteté. »

INDICE DE CRÉDIBILITÉ DES PERFORMANCES ANNONCÉES DIT ICRPA

L1 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice sont cohérents avec les volumes échangés du jour.

L2 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés du jour, mais cohérents avec les volumes échangés hebdomadairement.

L3 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés du jour et hebdomadairement, mais cohérents avec les volumes échangés mensuellement.

HL : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés quotidiennement, hebdomadairement, et mensuellement.

 ARTICLE DU 27 09 17 Marchés financiers : liquidité, fluidité ou viscosité ?

Vingt actions hors fluidité, soit 50% de la valorisation comptable du cac 40 qui n'a aucune réalité financière, alors que le cac 40 est annoncé en baisse (de souvenir, je n'ai jamais connu cette configuration)....Et encore moins de "performances".Qui niera encore que le CAC 40 est un indice comptable, et non un indice financier ? Qui niera qu'utiliser l'indice comptable CAC 40 comme un indice financier auprès des épargnants non avertis est à minim aune tromperie... Comment, pourquoi ou combien se monnaie le silence des vendeurs de produits financiers que sont CERTAINS courtiers, conseils en gestion de patrimoine et autres possibles charlatans financiers ? Se taire, jusqu'à où, jusqu'à quand ?

PYRAMIDES ICRPA* DES FLUIDITÉS DU JOUR

* INDICE DE CRÉDIBILITÉ DES PERFORMANCES ANNONCÉES

PYRAMIDES PROFESSIONNNELLES PERMETTANT UNE VISUALISATION ET UNE REFLEXION SUR LA FLUIDITÉ DES VOLUMES DE TITRES DÉTENUS.

FLUIDITÉ APPELÉE USUELLEMENT, À TORT, LIQUIDITÉ.

ARTICLE DU 27 09 17  Marchés financiers : liquidité, fluidité ou viscosité ?     

ICRPA = Indice de Crédibilité des Performances Annoncées

À votre avis, que valent les commentaires quotidiens type PMB (Pari Mutuel Boursier) sur les hausses et baisses du CAC 40 ....

En prenant le temps d'analyser le graphique ci-dessous, vous pourrez visualiser quotidiennement la différence de volatilité entre la forte variation spéculative du jour (dite VSJ), due uniquement à l'application de la norme comptable mark-to-market, et la faible volatilité de la variation humainement responsable (dite VHR) qui, en parfait respect de la Loi, prend en compte la faiblesse des volumes échangés.

L'autre constatation visuelle très intéressante est que lorsque les volumes échangés sont très importants, la variation humainement responsable rejoint logiquement la variation spéculative du jour. Le jour où la variation humainement responsable sera élevée au rang de référence, les dérives des marchés dérivés utilisant à tort les seules variations spéculatives du jour disparaîtront. Pour rappel, les dérives de l'utilisation abusive des valorisations comptables dans la spéculation des matières premières sont à la base de millions de morts par an. Quelles qualifications judiques à cette situation ?

CAC L1 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice sont cohérents avec les volumes échangés du jour.

CAC L2 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés du jour, mais cohérents avec les volumes échangés hebdomadairement.

CAC L3 : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés du jour et hebdomadairement, mais cohérents avec les volumes échangés mensuellement.

CAC HL : Nombre de titres du CAC 40 dont les volumes pris en compte dans l'indice ne sont pas cohérents avec les volumes échangés quotidiennement, hebdomadairement, et mensuellement.

Je vous propose d'être attentif à l'évolution du graphique HL (Hors Liquidité) ... Lorsqu'il y en a ...                 

GRAPHIQUES COMPARATIFS VARIATION CAC 40 VSJ / VHR (Variation Humainement Responsable) ET INDICE DE CRÉDIBILITÉ DES PERFORMANCES ANNONCÉES

Sans mensonge, la Bourse ne monte pas et ne baisse pas. La Bourse enregistre simplement des variations de cours (prix) lors de chacun des volumes échangés pendant son ouverture...Tout comme votre marché quotidien connaît des transactions à différents prix en fonction des volumes achetés. Le seul enseignement des cours de fermeture de la Bourse, étant qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce cours, il est évident que ce cours de fermeture ne peut en aucun cas, sans un retraitement de logique financière adaptée au respect de la Loi, servir de référence financière ou comptable pour les titres non négociés.

Le graphique ci-dessous est très intéressant car il démontre visuellement que l'indice comptable Cac 40, comparé à l'indice Cac 40 IHR qui tient compte de la faiblesse des volumes échangés, et qui n'extrapole pas le cours de fermeture comme une référence,  n'a aucune crédibilité financière (hormis son utilisation commerciale abusive et volontairement trompeuse le présentant comme étant de réalité financière), et qu'il ne baisse logiquement pas, hors cas très spécifique et très, très rare...S'il y en a.

La seule information d'un cours de fermeture de Bourse étant qu'il n'y avait plus d'acheteur ou vendeur à ce cours, toute assimilation ou utilisation de ce cours comme une référence comptable ou financière générique auprès des épargnants non avertis, sans avoir opéré un retraitement professionnel, peut relever des faits juridiques de tromperie, perte de chance, abus de confiance et escroquerie.

Monsieur Claude BEBEAR, président d’honneur d’Axa, dans La Tribune du 25 août 2009 : « Cela n’a aucun sens de comptabiliser dans l’instant une valeur de marché qui ne reflète pas la valeur des actifs. Cela accélère la formation de bulles ou la production de krachs sans donner une image fidèle des entreprises. Il faut aussi réglementer les agences de notation dont les notes ne sont pas suffisamment transparentes et lisibles. Cela frise parfois la malhonnêteté. »

CAC 40 à 6594,57 à la fermeture du 2 Janvier 2023 / CAC 40 à 7209 au 06 juin 2023, soit 9,32%

et en CAC 40 IHR qui respecte le principe juridique d'égalité 

CAC 40 à 6594,57 à la fermeture du 2 Janvier 2023 / CAC 40 IHR à 6595,89 au 02 juin 2023, soit 0,02%

Souvenez-vous :

CAC 40 à 7217,22 à la fermeture du 3 Janvier 2022 / CAC 40 à 6473,76 au 30 décembre 2021, soit -10,30%

CAC 40 à 5588,96 à la fermeture du 4 Janvier 2021 / CAC 40 à 7153,03 au 31 décembre 2021, soit 27,98%

CAC 40 à 5588,96 à la fermeture du 4 Janvier 2021 / CAC 40 à 7153,03 au 31 décembre 2021, soit 27,98%

CAC 40 à 6041,50 à la fermeture du 2 Janvier 2020 / CAC 40 à 5551,41 au 30 décembre 2020, soit -8.11%

KRACH 2008 : CAC 40 à 5550,36 à la fermeture du 2 Janvier 2008 / CAC 40 à 3475,40 au 21 octobre 2008, soit -37.38%

CAC 40 à 2403,04 au 12 mars 2003 / CAC 40 à 5550,36 à la fermeture du 2 Janvier 2008, soit 130,97%

CAC 40 à 6922.33 à la fermeture du 4 septembre 2000 / CAC 40 à 2403,04 au 12 mars 2003, soit -65.28%

LES REPRÉSENTANTS DES PROFESSIONS COMMERCIALES FINANCIÈRES ONT TORT DE COUVRIR L'UTILISATION ABUSIVE ET DOLOSIVE DE LA PRÉSENTATION DE L'INDICE COMPTABLE CAC 40 EN UN INDICE FINANCIER.

SUR CE SITE, IL N'Y A AUCUNE VÉRITÉ, IL N'Y A QUE DES RÉALITÉS...SAUF ERREUR.

06 05 23 CAC 40 à 7209 annoncé en variation officielle à 0,11% pour, en version professionnelle non officielle IHR (Information Humainement Responsable qui respecte le principe juridiques d'égalité) une variation de 0,002% Voir détail en milieu de page

06 05 23 : CAC 40 du premier jour de cotation de l'année 2023, 6594,57. Différence entre le CAC 40 officiel du jour annoncé à 7209 et le CAC 40 du jour en version IHR (Information Humainement Responsable qui respecte le principe juridiques d'égalité) à 6594,70 (6594,57 + 0,002% de variation IHR du jour) soit -8,52%, contre une variation officielle de 6594,57 à 7209 soit 9,32% Détail de l'estimation en milieu de page. De -8,52% à 9,32 en une séance boursière .... Cherchez l'erreur ou cherchez l' escroquerie ? Sans la volatilité de cette escroquerie, les dérives de marchés dérivés n'existeraient pas, tout comme les faux sentiments de hausses ou baisses boursières en seraient plus l'objet d'une sortie massive de capitaux de l'économie réelle.

LE CAC 40 ÉTANT UN INDICE DE STRUCTURE COMPTABLE, LES CHIFFRES CI-DESSOUS SONT DE LOGIQUE COMPTABLE,

CAC 40 du jour en version comptable officielle 7209

CAC 40 en version IHR du jour 6594,70

APPROCHE PUREMENT COMPTABLE

CAC 40 du jour pondéré du plus faible % de désinformation du jour pris en référence de 98,91% (7209 - 98,63%) = 98,76

Ci-dessous, souvenez-vous, serait-ce une preuve de la réalité et de l'intérêt de l'Information Humainement Responsable ...

13 04 23 Harry Dent / Article de Charles Sannat   Alerte rouge : Krach boursier en vue avant l’été d’après certains experts ! La question est donc de savoir si nous allons avoir le plus « grand krach de votre vie (Nasdaq -92 %, BTC -95 %) d’ici mi-juin ». C’est en tout cas ce que disent certains experts, en lesquels j’ai pleine confiance. Mon commentaire : les % annoncés de 92 et 95% correspondent tout à fait aux pondérations quotidiennes de l'information Humainement Responsable ... Et pour cause, puisque ces pourcentages sont issus de la désinformation commerciale financière et médiatique quotidienne, qui fait croire que les valorisations comptables mark-to-market, à l'origine des pourcentages annoncés de 92 et 95%, sont de réalité financière pour tous les titres. Voir le tableau du CAC 40 IHR. Pour celles et ceux qui ne connaissent pas Harry Dent, Harry Dent est un des très grands VRAIS analystes et prévisionnistes. Pour rappel, la Bourse ne monte pas, et ne baisse pas. Seule l'incohérence de l'extrapolation des cours de fermeture de la Bourse comme une référence de valorisation comptable pour les organismes de placements collectifs en valeurs mobilières (dont les copropriétés fonds communs de placement), et des indices de valorisations comptables, dits "boursiers", tel le CAC 40, fait "monter" ou "baisser" la Bourse. J'engage les professionnels qui veulent sortir leurs clients non avertis des risques juridiques et financiers  actuels, à être les promoteurs des travaux de Humanity Invest©, dont les agences de cotation, d'information et de valorisation Humanity Invest©. Agences qui ont été déposées depuis plusieurs années en versions IHR©, IRD, ISR et ESG en .fr, .com, .be, .ch et autres ...

LA VARIATION DE LOGIQUE FINANCIÈRE QU'EST L'INFORMATION HUMAINEMENT RESPONSABLE, EST LA  SEULE QUI RESPECTE LES PRINCIPES FINANCIERS ET LES LOIS, CONTRAIREMENT À LA VARIATION COMPTABLE MARK-TO-MARKET ACTUELLE QUI, DANS CERTAINS CAS, POURRAIT ÊTRE EN TERMES JURIDIQUES LE SUPPORT D'UN EVENTUEL ABUS DE CONFIANCE ET ESCROQUERIE DES EPARGNANTS NON AVERTIS, EST BIEN L'INFORMATION QUI DOIT ÊTRE SYSTEMATIQUEMENT UTILISÉE PAR LES PROFESSIONNELS EN COMPLÉMENTS DE L'INFORMATION NORMATIVE COMPTABLE MARK-TO-MARKET.

*Pourquoi prendre la valorisation comptable du CAC 40 à la fermeture du 3 janvier comme base d'analyse de l'Information Humainement Reponsable de l'évolution quotidienne du CAC 40, et non la valorisation du CAC 40 de la dernière cotation de l'année précédente ?

Tout simplement parce que les variations quotidiennes n'ayant été réalisées que par un minorité de titres, il était nécessaire d'établir une référence de base stable de l'année en cours. Quelle meilleure référence que le premier jour de cotation de l'année boursière ?

Que cela soit couvert par les banques et autres organismes d'État a une explication, mais que cela soit couvert par des associations de conseils en gestion de patrimoine qui prennent des honoraires et/ou des rétrocessions ... Est-ce encore logique, est-ce encore acceptable ?

Les crises boursières et leurs effets sont dus majoritairement à une présentation trompeuse des réalités.

Sans mensonge, la Bourse ne monte pas, et ne baisse pas.

La Bourse est un lieu d'échanges de volumes de titres à un prix négocié PAR, et POUR un échange de volume de titres déterminé.

LA COTATION IHR DÉTRUIT LA VOLATILITÉ COMPTABLE PRESENTÉE ET UTILISÉE À TORT COMME UNE "VOLATILITÉ FINANCIÈRE". "VOLATILITÉ COMPTABLE" CRÉÉE DE TOUTE PIÈCE SUR BASE DE DONNÉES NON PERTINENTES.

* Et si la variation Humainement Responsable du jour de 0,002% n'était constituée que des "résidus" des formules mathématiques utilisées ?

Pour rappel : Sans la fabrication illégale de l'effet de levier comptable quotidien, entre la Variation Humainement Responsable et la Variation Spéculative du Jour, retour massif de capitaux dans l'économie réelle, fin des crises boursières répétitives, et fin de la majorité de la spéculation sur les matières premières qui fait des millions de morts par an.

Sans des marchés boursiers abusés VOLONTAIREMENT par l'utilisation abusive et trompeuse d'une règle comptable scélérate (crapuleuse), ce sont des millions de morts par la famine qui seraient évités. Je le réécris : Pascal Lamy, Directeur général de l’Organisation Mondiale du Commerce (OMC) répondant à une interview dans « Les Echos » du 13 mai 2008 : Question posée : Le monde connaît une grave crise alimentaire. Comprenez-vous que des pays comme l’Argentine, la Chine ou l’Inde restreignent leurs exportations ? Réponse : En tant qu’économiste, j’estime qu’assécher l’offre va dans le mauvais sens. En tant qu’homme politique, je comprends. Les économistes voient cela globalement ; les politiques pensent à leur prochain mandat…. Cette crise alimentaire qui perdure en 2023 fait des millions de morts par an.

Découverte en date du 8 03 22 sur WIKIPEDIA, cet adèpte de l'assèchement de l'offre qui fit, et fait des millions de morts par an, est, selon WIKIPEDIA en date du 8 03 22, président du Forum de Paris sur la paix depuis 2019... Comme quoi en politique tout est permis.

QUE DIRE ?

Souvenez-vous

2007 : Tamara Kummer, Porte-parole du Programme alimentaire mondial (PAM), le « grenier des Nations unies »

« Nous distribuons quatre millions de tonnes de vivres par an à 73 millions de personnes dans 78 pays. L’augmentation de 55 % de nos coûts, depuis juin 2007, a provoqué un manque à gagner, qui nécessite de réunir 500 millions de dollars avant le 1er mai. Si à cette date-là, nous n’avons pas les sommes nécessaires, nous serons obligés, soit de réduire de moitié nos rations, soit de diminuer de moitié le nombre de personnes que nous nourrissons. »

Mathieu Laine dans « Le Figaro » du 27 novembre 2009 : « L’élimination de la faim de la surface de la terre nécessiterait, selon le directeur général de la FAO, Jacques Diouf, 44 milliards de dollars par an d’aides publiques à investir dans les infrastructures, les technologies et les intrants modernes. Cette somme est, dit-il, modeste au regard des 1 340 milliards de dollars dépensés dans l’armement… »

Et je le réécris

Pascal Lamy, Directeur général de l’Organisation Mondiale du Commerce (OMC) répondant à une interview dans « Les Echos » du 13 mai 2008 : Question posée : Le monde connaît une grave crise alimentaire. Comprenez-vous que des pays comme l’Argentine, la Chine ou l’Inde restreignent leurs exportations ? Réponse : En tant qu’économiste, j’estime qu’assécher l’offre va dans le mauvais sens. En tant qu’homme politique, je comprends. Les économistes voient cela globalement ; les politiques pensent à leur prochain mandat… Et en tant qu'Être Humain, monsieur Lamy voit cela comment ? Découverte en date du 8 03 22 sur WIKIPEDIA, cet adèpte de l'assèchement de l'offre qui fit, et fait des millions de morts par an, est, selon WIKIPEDIA en date du 8 03 22, président du  Forum de Paris sur la paix depuis 2019..

*Pourquoi prendre la valorisation comptable du CAC 40 à la fermeture du 3 janvier comme base d'analyse de l'Information Humainement Reponsable de l'évolution quotidienne du CAC 40, et non la valorisation du CAC 40 de la dernière cotation de l'année précédente ?

Tout simplement parce que les variations quotidiennes n'ayant été réalisées que par un minorité de titres, il était nécessaire d'établir une référence de base stable de l'année en cours. Quelle meilleure référence que le premier jour de cotation de l'année boursière ?

Que cela soit couvert par les banques et autres organismes d'État lobbysiés a une explication, mais que cela soit couvert par des associations de conseils en gestion de patrimoine qui prennent des honoraires et/ou des rétrocessions ... Est-ce encore logique, est-ce encore acceptable ?

Sans mensonge, la Bourse ne monte pas, et ne baisse pas.

La Bourse est un lieu d'échanges de volumes de titres à un prix négocié PAR, et POUR un échange de volume de titres déterminé. 

LA COTATION IHR DÉTRUIT LA VOLATILITÉ COMPTABLE PRESENTÉE ET UTILISÉE À TORT COMME UNE "VOLATILITÉ FINANCIÈRE". "VOLATILITÉ COMPTABLE" CRÉÉE DE TOUTE PIÈCE SUR BASE DE DONNÉES NON PERTINENTES.

Pour rappel : Sans la fabrication illégale de l'effet de levier comptable quotidien, entre la Variation Humainement Responsable et la Variation Spéculative du Jour, retour massif de capitaux dans l'économie réelle, fin des crises boursières répétitives, et fin de la majorité de la spéculation sur les matières premières qui fait des millions de morts par an.

QUE DIRE ?

La finance ne pouvant continuer d'être régulée par des décisions politiciennes, l'offre de produits financiers "sous information humainement responsable" doit devenir une offre complémentaire généralisée aux offres normatives actuelles. Offres normatives qui s'autorisent les actions et propos meutriers de personnages, tels que monsieur LAMY et autres. Combien de millions de morts par assèchement de l'offre faudra t'il pour cesser ce massacre ? Pendant combien de temps les épargnants vont-ils encore se faire abuser ? Pendant combien de temps les acteurs financiers vont-ils accepter d'endocer cette responsabilité ?

Pour d'autres déclarations ICI

Cela doit cesser.

Sans mensonge, pas de crise.

Tout comme votre marché quotidien, la Bourse ouvre et ferme sous l'achat et vente de volumes de titres. Dans l'absolu, si toutes les personnes à qui l'on annonce des hausses ou baisses voulaient vendre, les titres seraient à zéro.

Pourrait-on dire que votre marché quotidien à monter ou baisser ? Non, car seuls les prix aux kilos, cent grammes etc. auraient connu des variations.

Même les indices des prix se référent tous à un volume au kilo, gramme etc.

Sur le marché Boursier, toutes ces réalités ont été réduites au mensonge faisant croire que le prix réalisé à la fermeture des Bourses pouvaient être une référence pour les titres non négociés. C'est la plus grande et la plus dangereuse escroquerie financière jamais mise en place. 

ARTICLE PARU DANS L'AGEFI SUISSE DU 15 NOVEMBRE 2017

L'INDICE DE CREDIBILITE DE REALISATION DES PERFORMANCES ANNONCEES

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